交通银行、招商银行江苏辖内机构因违规挨罚

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来源：国家金融监督管理总局网站
近日，江苏金融监管局公示行政处罚信息，交通银行江苏省分行、招商银行南京分行及下辖多家分支机构连同相关责任人员，分别因多项合规问题收到监管罚单，处罚涵盖机构罚款、个人罚金、从业禁入等多种类型，释放出银行业合规经营从严监管的明确信号。

交通银行江苏省分行及相关责任人此次违规事由为运营管理不到位、员工行为管理不到位。针对该问题，监管作出分层处置：对交通银行江苏省分行处以70万元罚款；对沈宇久、孙川两名责任人予以警告，二人合计罚款12万元；对朱庆宇采取禁止从事银行业工作5年的惩戒措施。从业禁业五年属于力度较强的个人监管处罚，直指员工管理漏洞背后的风控失职问题。

招商银行南京分行及下辖栖霞支行、盐城分行，连同多名相关责任人同步领罚。该行违规情形更为多元，存在违规设立绩效考评指标、个人贷款业务贷后管理不到位、保理业务调查不到位、固定资产贷款调查不到位四类问题。机构层面，南京分行罚款60万元、南京栖霞支行罚款25万元、盐城分行罚款30万元；人员层面，左瑢、邹宇、武星三人被警告，合计罚款17万元。绩效考评设置不规范容易倒逼业务粗放开展，贷后、贷前调查缺位则直接埋下信贷资产风险隐患。

梳理两起处罚案例可发现共性隐患：两家银行均在内部管理环节存在短板，交行聚焦人员日常运营管控疏漏，招行暴露业务全流程风控失效、考核机制不合理等深层问题。监管部门对机构、在岗责任人双向追责，还对严重失职人员实施从业禁入，既倒逼银行完善制度建设，也压实从业人员岗位责任。

近年来金融监管持续强化银行业全链条合规约束，本次江苏区域两家股份制银行集中被罚，也为同业敲响警钟：银行机构需优化绩效考核导向、补齐贷前贷后风控短板，抓实员工常态化行为管理，才能守住稳健经营的底线。